台灣第一代企業主,年輕的時候吃苦耐勞,一心只想著「創富」,等到有一點基礎跟能力時,希望財富可以穩定成長,進而邁入「藏富」的人生階段。等到孩子大了,希望過去30、40年好不容易累積的財富,可以對下一代有所幫助。
根據經濟部2018年「中小企業白皮書」統計，2017年，台灣經營年齡在20年以上的中小企業家數高達37.3萬家，占整體中小企業的26％，同時中小企業雇主年齡在50歲以上的比率已達53％，60歲以上的比率亦達17％，就如統計數字,目前第一代台商普遍來到「傳富」的人生階段。

但無論採何種傳承安排，也不管是透過何種方式及路徑移轉財富予下一代，如生前贈與、保險、信託、遺囑、甚或其他可能安排，財富的移轉勢必引起稅務議題。因此如何減低財富移轉過程中可能引發的稅負成本及風險，在傳承計畫裡勢必占有一個重要部分。此外，隨著全球實施CRS,再加上地緣政治因素、國際社會社經環境受到全球化等影響變動加劇,第一代創富台商此刻的傳承安排策略對下一世代的影響,將遠較上一代更為深刻且具有關鍵影響力。在此關鍵時刻,永碩團隊的專業性、對保護客戶機密的承諾以及過往實際成功案例，應可提供當代傳承安排上的有效因應策略。